人物新湖财富泉州分部总经理富思利:私人财富管理专家

来源: 微信公众号 发表于 2016-06-13
积极 #荣誉奖项 #政策影响
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商报记者│庄燕/文 蔡一峰/图

富思利

新湖财富投资管理有限公司泉州分部总经理

专业的人做专业的事

2007年,如果选择去厦门大学就读法律系硕士,或许他走上的将是完全不同于现在的道路。没有人知道另一条路会不会更好,但既然选择了远方,便只顾风雨兼程。

2016年,办公桌后的墙面上,挂满了9年多来富思利取得的相关从业证书及获得的荣誉。9年时间的沉淀和淬炼,见证一个懵懂青年成长为足以独当一面的专业理财规划师,并成为国内知名第三方财富泉州分公司的掌舵人。即使小有所成,他依然坚持学习,紧跟行业信息,分析市场变化。在他的朋友圈里,几乎每天都会发布跟工作相关的信息,既有关系市场发展的政策动向、行业资讯,又有为客户服务的理财商机和注意事项。在他看来,只有成为足够专业的人,才能为客户提供专业的理财服务。

自古少年出英雄

实践才能出真知

富思利作为土生土长的泉州人,2007年从天津大学金融专业本科毕业后,年仅22岁的他,毅然放弃了去厦门大学研读法律硕士的机会,回到家乡,就职于民生银行泉州分行。“当时,泉州本地针对高端客户的理财服务尚处于萌芽发展阶段,大部分银行的理财产品还是通过柜台、大堂经理等非专门的岗位进行销售,专业对口且资质过硬的理财师寥寥无几。”

面对行业现状,富思利从步入社会伊始就已经做好清晰明确的职业规划。凭借专业的资产配置理念,敏锐的市场嗅觉,他很快在普通理财岗位脱颖而出,成为泉州第一批专门为高端客户提供专业理财服务的理财师,取得AFP(金融理财师),CFP(国际金融理财师),并经过CFP香港认证等国内国际理财师从业资格。

随着泉州经济的高速发展,综合性高净值客户理财服务也越来越受到市场的追捧。2013年富思利成为民生银行总部唯一一位以个人名义授牌私人银行工作室——“富思利私人银行工作室”的金牌理财规划师,专门服务于民生银行大泉州地区高净值客户。

选择不对,努力白费

资产配置也要与时俱进

随着理财观念的成熟,高净值客户对理财产品的配置要求越来越高。在银行体系工作多年,富思利在享受银行系统带来的大量高端客户的优势时,也渐渐遇到了银行体系在服务高端客户理财需求上的瓶颈。

“最初我发现,银行体系缺乏一些有市场超前意识的高端金融产品,然后一些第三方财富公司已经走在银行前头。”

富思利介绍,理财规划除了要有固定收益类产品,配置浮动收益类产品、股权投资类产品和海外资产等多元化全方位的理财产品也是必不可少的。“如果说理财市场是一个战场,那么我开始意识到自己手中武器的不足,单一的理财产品在超前的资产配置理念面前不战而败,客户打不赢这样全球化的战役。”

经过一年多的市场调查以及全方位的考量,富思利选择了新湖财富投资管理有限公司。2015年5月,国内领先的第三方理财机构新湖财富投资管理有限公司正式进军泉州,富思利出任新湖财富泉州分公司的总经理,新湖财富泉州分公司于2015年5月22日正式授牌营业。

信托华北华南华东财富中心合并组成,是唯一一家由中融信托入股的财富管理公司,总部设在北京,是一家旨在为高净值客户群体提供专业化综合金融服务、实现财富资产全球配置及家族事业代际传承的高端综合金融服务企业,业务范围涉及财富管理、财富传承、全球资产配置等方面。

新湖财富拥有以中融国际信托有限公司、中植财富资产管理有限公司、浙江新湖集团为首的强大股东。其中,中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构,成立于1987年,是全国仅68家信托公司中排名前三的信托公司。2015年年末,公司资产管理规模达7805亿元,总收入66亿、资本充足率163%。新湖财富下辖植誉投资管理有限公司植瑞投资管理有限公司北京植信基金销售有限公司江阴新湖财富金融信息服务有限公司和讯植投资管理有限公司五家子公司。

依托强大的股东背景,新湖财富汇集银行、信托、证券、保险、基金等各金融机构具有资深从业经验的精英组成的一流理财规划专家团队。在职的2000名员工中,80%拥有金融理财师、国际金融理财师、银行业从业资格证、基金从业资格证、保险业从业资格证、期货从业资格证等相关证书,在资产配置和财富管理方面,能为客户资产的保值增值保驾护航。

在成立不到5年的时间里,新湖财富以引人注目的姿态迅速崛起,发展迅猛,仅在2015年即实现年度发行量1235亿元,在全国独立的第三方理财顾问机构中排名第三,2016年目标发行量1400亿元,截至4月底,2016年发行规模已达377亿元,累计发行总规模突破3000亿元,到期规模2200亿元,已经全部本息足额及时兑付。目前,新湖财富金融服务网络已经辐射全国70余个城市,拥有158个金融团队,员工总数超过2000人,已为40000余名客户提供综合金融服务。

股东实力雄厚,产品种类丰富,是新湖财富异军突起的制胜法宝,不论是兼顾流动性与收益性的现金管理类,还是构建全球资产配置的海外投资类,投资优质企业或优质资产的类固定收益类,证券投资类、私募股权投资类,企业兼并类和混合所有制改革类等产品,投资范围涵盖并购基金、基础设施建设、工商企业、股权质押、资金定向投资、房地产、资本市场、证券基金等领域。

“之所以选择新湖财富,源于公司完善谨慎的风控管理体系,以及一直提倡的4:3:2:1的资产配置理念,作为一家独立的第三方理财机构,新湖财富的发展定位是做中国乃至世界领先的‘私人银行’,这是新湖的梦想,也是我的梦想。”富思利说道。

客观专业的第三方视角

为高端客户财富保驾护航

数据显示,截至2015年年底,中国金融机构和第三方理财总规模为81.18万亿,银行、信托、券商和保险是最大的理财机构,理财规模达80.2万亿。其中,银行理财规模23.5万亿,占比28.95%,位列第一;基金公司理财规模(包括公募和私募)16.65万亿,占20.51%;信托理财规模16.3万亿,占比20.08%,位列第三;券商理财规模11.89万亿,占14.65%;保险理财规模11.86万亿,占14.61%。

在富思利看来,国外的理财市场,70%以上的人会选择第三方理财机构进行理财规划,而在国内则是银行一家独大。但随着中国金融体系的开放,市场也在逐渐分化。比如阿里巴巴旗下的浙江网商银行,主要定位资产10万元以下的客户,随着民营银行准入门槛的放开,未来可能股份制银行主要服务的客户将集中在资产在10万—300万元的客户,而更高端的客户将交给独立的第三方私人银行或理财机构来服务。

本地市场最偏重的投资主要集中在浮动收益类、股权投资类和现金管理类等三类产品。“浮动收益类比如股票,泉州人敢搏,回报率高但风险大。股权投资类产品,去年我们做过滴滴快的和乐视体育等优质项目的股权投资,泉州一些客户有投资。股权投资属于长期投资,这也是未来财富增值的爆发点。现金管理类,比如短期理财产品,兼顾流动性和收益性,比较适合对资金流动要求高的企业和个人,泉州中小企业多,因此现金管理类产品也很受青睐。”

“投资者应该清醒地认识到产品收益率逐步下降的趋势,建立合理的投资回报预期,对于可投资的资产类别仔细甄别,不能一味按照高回报率来决定资产配置。其次,建议投资长线理财产品,提前锁定收益。”富思利表示,针对不同的客户,新湖财富将为其制定相应的资产配置方案。例如企业客户,建议可投资现金管理类、股权投资类等产品。春节过后,企业手里的资金要投入做采购、聘请工人、扩大生产等,短期内可以做T+1赎回的现金管理类产品;长期闲置资金,可做股权投资类产品,假设投资10家企业,只要有2—3家上市,收益就非常可观。规模企业可考虑配置一些海外资产配资。去年下半年以来,美元加息,人民币贬值,如果之前有配置美元,这也是回报率可观的收益。个人客户,建议可投资固定收益类和股权投资类产品。

商报记者:您如何看待泉州家族企业的财富传承问题?

富思利:家族财富传承离不开信托和保险两个工具。比如像家族信托业务,可以在企业健康运行的时候,先给财富搭一个保护伞,把个人资产和企业资产做一个风险隔离。海外资产配置,也是传承给二代的不错的理财选择。目前,泉州只有少数企业有做家族传承,比如安踏和特步,但做的也只是一小部分的资产。现在泉州有家族财富传承需求的,大多是第一代的企业家,现在谈百年传承还为时尚早,我们能做的,就是帮助他们实现资产的保值增值。

商报记者:目前新湖财富泉州分公司运营情况如何?

富思利:从去年成立至今,我们服务的客户近百位,资产管理规模5个亿,市场知名度逐渐打开。未来,我们将根据机构客户或个人客户的理财需求,为其定制个性化、专业化的财富管理服务。

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企业名称 新湖财富投资管理有限公司 法定代表人 曲光
注册资本 8783.783784万元人民币 成立时间 2011-09-15
企业类型 其他有限责任公司 经营状态 在业
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统一社会信用代码 91110107582555830N